特集
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【2026年3月30日 金融庁パブコメ回答から読み解く】2026年施行の改正保険業法｜大規模乗合代理店に求められる体制整備と実務対応
金融庁のパブリックコメント回答から、該当基準・責任者配置・苦情処理・内部監査・兼業管理を読み解く
【2026年8月28日 金融庁パブコメ回答から読み解く】「全社見積りは必要？」「お任せはどう扱う？」比較推奨販売の実務Q&A
指名買い、更改、推奨商品群、比較ツール、証跡保存――759件のパブリックコメント回答から整理
【2026年8月28日 金融庁パブコメ回答から読み解く】比較推奨販売の「ハ方式」廃止が確定 2028年3月施行、乗合代理店と保険会社は何を変えるべきか
金融庁が759件の意見を受け、回答を公表。「全社見積り」「お任せ」「推奨理由」「証跡保存」の実務を読み解く
保険募集人の提案品質を平準化するには？ライフプラン・必要保障額・資産形成相談の標準化【2026年版】
同じ保険商品を取り扱い、同じ研修を受けている保険募集人でも、顧客へ提供する提案の内容や分かりやすさには差が生じます。 その差は、商品知識だけによって生まれるものではありません。
生命保険代理店の業務品質認定とは？評価される4つの視点を考える【2026年版】
生命保険代理店を選ぶ際、「どの代理店なら安心して相談できるのか」を外から判断するのは簡単ではありません。
乗合代理店の比較推奨販売とは？顧客意向と推奨理由の基本を考える【2026年版】
複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店では、顧客に商品を提案する際、「どのような商品を比較対象とし、なぜその商品を勧めるのか」を適切に説明することが重要です。
保険代理店の募集資料はどう管理する？古いパンフレット・Web掲載情報の注意点を考える【2026年版】
保険代理店では、保険募集の際にさまざまな資料を使用します。保険会社から提供される商品パンフレットやチラシだけでなく、代理店が独自に作成した比較表や説明資料、店頭掲示物、Webサ…
保険代理店の顧客情報管理とは？個人情報を扱ううえでの管理態勢を考える【2026年版】
保険代理店では、日々の募集業務の中で多くの顧客情報を取り扱います。氏名、住所、電話番号、契約内容だけでなく、商品や手続きによっては、家族構成、収入、病歴をはじめとする健康・医療…
保険代理店の苦情対応はどう管理する？募集管理との関係を考える【2026年版】
保険代理店にとって、顧客から寄せられる苦情は、単にその場で解決すればよい「クレーム対応」ではありません。
保険募集人の教育・管理・指導とは？代理店が整えるべき態勢を考える【2026年版】
保険代理店が適切な保険募集を続けるためには、募集人一人ひとりが商品知識を持っているだけでは十分ではありません。
保険代理店の業務品質とは？生命保険協会の評価基準から見る重要ポイント【2026年版】
保険代理店の「業務品質」は、単に接客が丁寧であることや、保険商品に詳しいことだけを意味するものではありません。
保険代理店の自己点検とは？編集部が考える2026年度の確認ポイント
保険代理店の「自己点検」は、自社の保険募集や顧客情報管理、募集人教育などが適切に行われているかを、代理店自身が確認するための重要な取組みです。
保険募集の「意向把握」とは？意向確認との違いと基本的な流れ
保険募集における「意向把握」とは、顧客がどのような保障や補償を求めているのか、保険期間や保険料、保険金額などについてどのような希望を持っているのかなど、保険契約に関する顧客の意…
保険代理店の体制整備義務とは？何を整備する必要があるのか【2026年版】
保険代理店には、適切に保険商品を販売するだけでなく、保険募集に関する業務を健全かつ適切に運営するための体制を整えることが求められています。
ロ方式への見直しで実務はどう変わる？代理店の対応チェックリスト20項目
比較推奨販売をめぐる制度見直しについて、自社の何をどう変えればいいのか、具体的にイメージできている代理店は多くありません。
募集品質とは何か？「件数・増収率」だけでは測れない代理店の業務品質
成約件数、増収率、手数料実績——保険代理店の評価では、こうした数字が大きな比重を占めてきました。しかし現在は、規模や増収面だけでなく、顧客対応、募集管理、法令等の遵守といった業…
比較推奨理由の書き方【記載例付き】代理店都合の推奨が問題になる理由
「なぜこの商品をおすすめするのか」——比較推奨理由の説明は、乗合代理店にとって毎日のように行っている実務でありながら、監督指針の求める水準を満たせているかとなると、自信を持って…
"聞いたつもり"で終わらせない。保険募集の意向把握、実務のポイントとAI活用
「意向把握はきちんとやっている」——多くの募集人がそう思っています。しかし顧客の意向を確認していたとしても、その内容や提案との関係が記録されていなければ、後から募集プロセスの適…
ハ方式とは？ロ方式との違いと2026年の制度見直しを解説
改正保険業法（令和7年法律第54号）と関連する施行規則・監督指針の一部が施行されました。一方、乗合代理店の比較推奨販売についても、顧客の意向に沿った商品選別・推奨を徹底するため…
2026年保険業法改正と比較推奨販売の見直し｜代理店が押さえるべき変更点
に公布された改正保険業法（令和7年法律第54号）は、2026年6月1日に施行されました。今回の改正では、特定大規模乗合保険募集人の体制整備義務、兼業代理店に関する管理、保険会社…
【特集】 「ハ方式」がなくなる。その影響は、商品の選び方ではなく、代理店の仕事そのものにある。
ロ方式への一本化で変わるのは、商品の選び方ではなく、代理店の仕事そのもの。「ハ方式がなくなる。」この話題を耳にする機会が増えました。
【特集】 選ばれるのは、制度を知っている企業ではない。代理店の仕事を理解している企業だ。
ロ方式への一本化が、保険業界の周辺市場を大きく動かす理由 2026年の保険業法改正を巡る議論の中で、「ハ方式の廃止」「ロ方式への一本化」という言葉を目にする機会が増えています。
【特集】 「保険業界は特殊だから」。その一言で、仕事は変わらなくなっていないか。
保険業法改正をきっかけに考えたい、保険代理店DXという選択肢 「保険業界は特殊だから。」保険代理店を取材していると、この言葉を耳にする機会は少なくありません。
引受基準緩和型医療保険とは？高齢化時代に知っておきたい基礎知識
かつて生命保険といえば、遺された家族の生活を守るための「万一のときの死亡保障」が中心でした。しかし高齢化が進み、子どもが独立した後の人生が長くなった今、保障のあり方も変わりつつ…
【特集】保険業法改正で、仕事はまた増えるのか。
面倒が増える時代だからこそ考えたい、保険代理店の仕事の変え方 「また仕事が増えるのか。」保険業法改正の話題になると、代理店の現場ではそんな声が聞こえてきます。
家族信託とは？生命保険の付帯サービスで広がる組成サポートを解説
「人生100年時代」において、多くの人が直面するリスクの一つが認知症です。認知症により預金口座が凍結されると、本人だけでなく家族であっても自由に資金を引き出せなくなり、生活費や…
夫婦型保険とは？仕組み・注意点と見直しの考え方を解説
生命保険は「いざ」という時に家族や自分を守る大切な備えです。その中でも「夫婦型」や「家族型」と呼ばれるタイプは、一見すると効率的で便利に思えます。
発達障害がある方でも加入できる保険はある？基礎知識と案内のポイント
「大人の発達障害」という言葉があるように、昨今は子どもだけでなく大人の発達障害についても広く知られるようになってきました。
旅行保険はなぜ必要？海外・国内旅行のリスクと商品の選び方を解説
旅行保険は、旅行時の事故や盗難などさまざまなトラブルで発生する費用の負担を軽減してくれます。顧客から旅行保険について質問された際、保険募集人は加入の必要性をどう伝えればよいので…
介護前払特約とは？仕組み・メリット・注意点をわかりやすく解説
「介護前払特約」をご存知でしょうか。介護保障を考えるうえで、正しく知っておきたい特約の一つです。本記事では、介護前払特約の概要から注意点まで整理して解説します。