保険業界のニュース・新商品・業界動向を届けるINSURANCE JOURNAL
募集品質とは何か?「件数・増収率」だけでは測れない代理店の業務品質
成約件数、増収率、手数料実績——保険代理店の評価では、こうした数字が大きな比重を占めてきました。しかし現在は、規模や増収面だけでなく、顧客対応、募集管理、法令等の遵守といった業務品質を適切に評価する必要性が、これまで以上に重視されています。
比較推奨理由の書き方【記載例付き】代理店都合の推奨が問題になる理由
「なぜこの商品をおすすめするのか」——比較推奨理由の説明は、乗合代理店にとって毎日のように行っている実務でありながら、監督指針の求める水準を満たせているかとなると、自信を持って答えられる担当者は多くありません。
"聞いたつもり"で終わらせない。保険募集の意向把握、実務のポイントとAI活用
「意向把握はきちんとやっている」——多くの募集人がそう思っています。しかし顧客の意向を確認していたとしても、その内容や提案との関係が記録されていなければ、後から募集プロセスの適切性を確認することが難しくなります。
【一般社団法人生命保険協会】生命保険契約照会システムにおける情報漏えい等に関するお知らせとお詫びについて(第一報)
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ハ方式とは?ロ方式との違いと2026年の制度見直しを解説
2026年6月1日、改正保険業法(令和7年法律第54号)と関連する施行規則・監督指針の一部が施行されました。一方、乗合代理店の比較推奨販売についても、顧客の意向に沿った商品選別・推奨を徹底するため、保険業法施行規則第227条の2や監督指針の…
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保険DXの次の一手は「AI動画」か
定型説明を自動化し、営業を顧客との対話へ 保険業界におけるAI活用が、新たな段階に入りつつある。これまでバックオフィスを中心に導入されてきたAIは、商品説明や手続き案内など、顧…
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